+7 (473) 202-20-10
info@1c-ant.ru
г. Воронеж, Бульвар Победы, 50

   

Договоры кредитов, депозитов и займов в «1С:ERP», «1С:Комплексная автоматизация»

29.11.2019

Для компаний, в рабочих процессах которых используется кредитование и займы, просто необходимо вести полный контроль и учет независимо от взаиморасчетов с клиентами и поставщиками. Для этого следует использовать отдельные договора кредитов, депозитов и займов, при помощи которых можно вести детализированный учет по этим договорам, начиная с этапов получения и погашения кредита и займов, начисления процентов и комиссий, а также движения денежных средств по этим договорам в «1С:ERP», «1С:Комплексная автоматизация», «1С:Управление торговлей».

Выполним настройки по задействованию функционала «Договоры кредитов и депозитов».

Заходим в раздел «НСИ и администрирование» - группа «Настройка НСИ и разделов» - пункт «Казначейство и взаиморасчеты».

Казначейство и взаиморасчеты в 1С:ERP

Включаем функционал «Договоры кредитов и депозитов».

Договоры кредитов и депозитов в 1С:ERP

Весь учет по кредитам и депозитам отражен в разделе «Казначейство» в группе «Финансовые инструменты».

Казначейство в 1С:ERP

Рассмотрим наглядно пример: «Выдача займа сотруднику на 10 мес. в размере 1 000 000 руб. с процентной ставкой 3% с использованием договора». Отразим все действия от начала создания договора до начисления и уплаты процентов и возврата займа сотрудником.

Для этого необходимо создать договор, обращаемся к разделу «Казначейство» в группе «Финансовые инструменты», пункт «Договоры по кредитам и депозитам».

Договоры по кредитам и депозитам в 1С:ERP

Находясь в реестре списков договоров, благодаря командам быстрого отбора находим необходимый нам договор.

Договоры по кредитам и депозитам в 1С:ERP

Создаем договор, используя кнопку «Создать».

Договоры по кредитам и депозитам в 1С:ERP

Появляется карточка договора.

Условия кредита или займа в 1С:ERP

Первый этап:

На вкладке «Основное» заполняем поля:

Условия кредита или займа в 1С:ERP

Условия кредита или займа в 1С:ERP

1. «Номер» - номер договора.

2. «От» - дата создания договора.

3. «Рабочее наименование» и «Наименование для печати» - наименование договора.

4. «Характер договора: Кредит или займ полученный, Депозит, Займ выданный» - зависит от условия создания договора.

5. «Статус договора: не согласован / действует /закрыт» - не согласован договор в процессе создания или редактирования; действует – на основании договора происходят оплаты и начисления; закрыт – по договору не выполняются никакие действия.

6. «Тип договора: Внешний займ, Внутренний займ» - зависит от условий создания договора.

7. «Дебетор» или «Кредитор» - зависит от характера договора.

8. «Контрагент» и «Счет» - заполняются автоматически на основании данных выбранного ранее партнера («Дебитор/Кредитор»).

9. «Организация» - выбираем из справочника организаций.

10. «Счет» - заполняется автоматически из справочника организации после выбора пункта 8.

11. «Подразделение» - подразделение организации.

При заполнении реквизита «Дебитор/Кредитор» необходимо, что в карточке партнера на вкладке «Основное» была установлена галочка «Прочие отношения».

Условия кредита или займа в 1С:ERP

Второй этап:

На вкладке «Расчеты» заполняем поля:

Условия кредита или займа в 1С:ERP

1. «Оплата: в рублях, в валюте» и «Валюта: EUR, RUB, USD, У.Е.» - регистрируем договор в необходимой нам оплате и валюте.

2. «Форма оплаты: Безналичная, Наличная» - зависит от условий согласования сторон.

3. «Тип срочности: Краткосрочный, Долгосрочный» - зависит от срока действия договора, до одного года - краткосрочный, свыше 1 года – долгосрочный.

4. «Процентная ставка» и «Тип комиссии».

5. «График платежей» - отражает все выплаты и поступления по договору.

Пройдем по ссылке «Ввести».

Условия кредита или займа в 1С:ERP

Условия кредита или займа в 1С:ERP

В варианте графика используются статусы:

1.Используется.

2.Утвержден.

Одновременное использование двух статусов на один варианта графика указывает на то, что договор исполняется по изначально установленному графику. По этим статусам формируется прогноз движения ДС, определяется эффективность оплат и переплат по процентам. Если статусы отсутствуют (галочка не установлена), то вариант графика хранится как история.

Вариант графика в 1С:ERP

Заполняем поле с наименованием:

Вариант графика в 1С:ERP

Заполняем вкладку «Транши» через команду «Добавить» в ручном режиме - здесь отражается график поступления заемных и выданных средств.

Вариант графика в 1С:ERP

На следующем этапе заполняем вкладку «Оплата» - в этом графике отражаются выплаты (получения) долга, процентов и комиссий. По команде «Добавить» в ручном режиме.

Договор займа в 1С:ERP

Заполним вкладку «Начисления» - это график, в котором отражаются проценты по кредиту (депозиту). По команде «Добавить» в ручном режиме.

Договор займа в 1С:ERP

Заполнять данные по «Траншу», «Оплатам» и « Начислениям» в варианте графика можно не только ручным способом, но и загружать из файлов в формате *xls по команде «Загрузить».

Договор займа в 1С:ERP

Сохраняем вариант графика.

Возвращаемся в договор и видим, что произошло автоматическое заполнение таких реквизитов как:

1. Первый транш

2. Последний платеж

3. Срок мес.

4. Срок дней

5. Сумма траншей

6. Сумма процентов.

Договор займа в 1С:ERP

На вкладке «Обеспечение» заполняется справочная информация о «Залоге» или «Поручительстве».

Договор займа в 1С:ERP

На вкладке «Учетная информация» расположены реквизиты, для их заполнения существуют следующие условия:

Дополнительные банковские счета контрагента – заполняются в том случае, когда необходимо начислять проценты и комиссии по договору на разные банковские счета.

Статьи движения ДС - статьи доходов / расходов, заполняются для начислений и оплат по договору. Для оплаты основного долга и процентов используются разные статьи. Это необходимо для того,чтобы видеть правильные суммы в план-фактном отчете.

Финансовый учет – настройка счетов регламентированного учета по правилам бух.учета, с целью отражения процентов и комиссии в регл. учете. Направление деятельности заполняется, если в организации ведется учет в финансовом результате по направлениям деятельности.

Договор займа в 1С:ERP

На вкладке Комментарий заполняются данные в произвольном формате.

Договор займа в 1С:ERP

Чтобы выполнить корректировки по договору после его создания, необходимо зайти в команду «Еще», разрешить редактирование реквизитов. В данном документе используются заблокированные реквизиты, поскольку для их редактирования необходимо принять обдуманное решение.

Договор займа в 1С:ERP

Договор займа в 1С:ERP

Рассмотрим этап оплат по договорам кредитов/депозитов и займов.

При этом может использоваться как документ «Поступления безналичных ДС», так и «Приходный кассовый ордер». Он создается отдельным документом или на основании договора.

Используем вариант создания «Поступления безналичных ДС» на основании договора.

Поступление безналичных ДС в 1С:ERP

Данные в документе заполняются автоматически:

Поступление безналичных ДС в 1С:ERP

Поступление безналичных ДС в 1С:ERP

Для отражения начислений процентов и комиссии необходимо обратиться в раздел «Казначейство», к группе «Финансовые инструменты», пункт «Начисления по кредитам и депозитам».

Начисления по кредитам и депозитам в 1С:ERP

По условию рассмотрения нашего договора с характером «Выданный займ» создаем документ «Начисления по займам выданным».

Начисления по кредитам и депозитам в 1С:ERP

В поле «Организация» – выбираем организацию, которая указана в договоре.

Период – указывается на конец месяца за прошлый период.

И нажимаем кнопку «Заполнить».

Начисления по кредитам и депозитам в 1С:ERP

Появляется панель для заполнения данными.

Начисления по кредитам и депозитам в 1С:ERP

Начисления по кредитам и депозитам в 1С:ERP

Нажимаем кнопку «Заполнить», и данные автоматически отражаются в документе.

Начисления по кредитам и депозитам в 1С:ERP

Начисление по кредитам, депозитам и займам является регламентной операцией, которую необходимо выполнить через «Закрытие месяца».

Закрытие месяца в 1С:ERP

Для учета и контроля получения и погашения кредитов/займов используются отчеты:

«План-фактный анализ оплат и начислений» (раздел «Казначейство», группа «Отчеты по казначейству»).

Отчеты по казначейству в 1С:ERP

Отчеты по казначейству в 1С:ERP

Этот вид отчета применяется для контроля плановых и фактических движений ДС по договорам.

В шапке отчета выбираем нужный договор и формируем отчет.

План-фактный анализ в 1С:ERP

В данном отчете четко видна картина движений по плановым, фактическим данным и отклонениям по договору.

План-фактный анализ в 1С:ERP

Данный вид отчета можно сформировать из самого договора.

Душамбаева Марина,

Консультант Компании «АНТ-ХИЛЛ»

Тел. (473) 202-20-10

www.1c-ant.ru

При цитировании статей или заметок ссылка на сайт автора обязательна


Возврат к списку